如何防止香港銀行賬戶被注銷？

全球打擊洗錢和避稅行動如火如荼CRS籠罩下，高凈值群體人人自危。

去年年底，中國大陸、香港、澳門正式首次交換非居民金融賬戶稅務信息，金融監管機構加強洗錢案件調查，銀行響應盡職調查，提高離岸賬戶門檻，凍結大量可疑離岸賬戶。

目前，在香港開立離岸賬戶并不容易。一旦操作不當，銀行可以隨時關閉和取消賬戶。因此，許多客戶和朋友關心哪些行為可能導致賬戶注銷，以及如何防止香港銀行賬戶注銷。今天，讓我們與大家分享相關內容。

1.香港銀行賬戶被注銷兩大風險行為

銀行注銷賬戶有兩個原因：

長期不使用賬戶

銀行懷疑洗錢

如果客戶前來詢問銀行賬戶被注銷的原因，銀行只會通知賬戶因行政原因被注銷。此時，客戶只能選擇提前轉賬，或等待銀行關閉賬戶，到柜臺領取本票/支票。（本支票/本票有效期為半年。如果銀行注銷賬戶，無法聯系客戶，半年后仍會有一些麻煩。

不同銀行對賬戶凍結后取消多久問題的回答不一致，沒有明確的指導。從經驗來看，3個月內的賬戶活動更安全。

至于被銀行懷疑洗黑錢，有兩種行為堪稱死穴:

存入大量現金，尤其是美元。假設客戶一次存入幾十萬美元現金，預計第二天賬戶關閉。

多個賬戶匯入，集中一段時間，再次匯出。來的錢有問題，去的地方有問題。

2.安全操作離岸賬戶

敏感國家敏感國家的錢（如戰爭國家：伊朗、蘇丹、古巴等）。如果有朋友叫收款或匯款，盡量不要收款，特別是不同行業，以免影響賬戶安全；

公司貿易應盡公對公，最好用一部分L/C確認您的貿易身份；

不要整存大量資金，整取；

賬戶有一定的存款，不能拖欠；

經常運營，3個月以上不活動的賬戶有關閉的風險；

請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼和常用郵箱有效。如果您收到銀行的調查表，如合規調查表，及時提供并回復銀行，并配合銀行的所有相關調查，以避免銀行未收到任何回復而關閉賬戶的風險；

如有實際收入，建議出具實際審計報告，避免銀行抽查。如果不能提供，賬戶很容易凍結，影響使用。

對于香港離岸銀行賬戶，我們建議盡量保持合規經營。一旦出現不當行為，銀行賬戶隨時可能被取消。